Er dine kunder involvert i hvitvasking eller terrorisme?

Dun & Bradstreets ”Know Your Customer-rapport” tilfredsstiller kravene i den nye loven og gir norske bedrifter stor merverdi i form av reduserte tap – både av penger og omdømme.

Finansdepartementet venter at den nye hvitvaskingsloven, som skal behandles i Odelstinget i februar, blir gjeldende i løpet av mars 2009.

Stor interesse for den nye loven
– I D&B merker vi betydelig pågang av kunder som er opptatt av å orientere seg om den nye loven. Et hovedpoeng for oss er å fremheve de positive effektene av den nye loven, forteller Lene Kristoffersen, Global Business Specialist i Dun & Bradstreet.

Du må selv sjekke om dine kunder er involvert i hvitvasking eller terrorisme
– Det avgjørende er at bedriftene skal vite hvem man gjør forretninger med. Bevisstheten omkring det å ikke handle med foretak som kan knyttes til hvitvasking og finansiering av terrorisme er heldigvis sterkt økende, sier Kristoffersen.

D&B har verktøyet
D&Bs ”Know Your Customer-rapport” (KYC) går i dybden og verifiserer et selskaps eksistens, adresser, kontaktinformasjon, økonomi, kredittverdighet etc. Data matches mot svartelister. Det sjekkes om politiske personer er inne i bildet - og det stilles viktige spørsmål som f.eks.:

- Hvem eier egentlig selskapet?
- Er eieren aktiv?
- Hvem er minoritetseiere?
- Hvordan er konserntilknytningen?

Ikke bare en kostnad
– Fordi ”Know Your Customer-rapport” gir nytteverdi utover det å tilfredsstille de nye lovpålagte kravene, bør en bedrift se på en rapport som en investering og ikke en bare en kostnad som følge av et EU-direktiv, poengterer Lene Kristoffersen.

Forebygger omdømmetap
Å komme på avisenes førsteside som en direkte følge av å være innblandet i tvilsomme forretningstransaksjoner kan medføre store konsekvenser, både i form av omdømmetap og økonomiske tap.
– Ved å følge loven og å sjekke kundene i forkant ved hjelp av D&Bs oppdaterte rapporter, kan man unngå slike skadelige konsekvenser, fremhever Lene Kristoffersen. – Aksjekursen har lett for å stupe som en følge av uheldig fokusering i media.

Gjelder de aller fleste – også din bedrift
Den nye loven vil gjelde de aller fleste som driver med handel.
– En av utfordringene er nå å få forretningsdrivende til å innse at dette problemet nå gjelder stadig flere, faktisk de aller fleste som driver med handel, fastslår Kristoffersen.
– Det er for eksempel meldeplikt ved alle enkelttransaksjoner over 100.000 kroner, og ved all kontanthandel over 40.000 kroner. Alle mistenkelige transaksjoner medfører i tillegg meldeplikt.

Fakta om den nye hvitvaskingsloven:

Etter den nye loven, som trolig blir gjeldende i løpet av mars 2009,  blir en lang rekke norske foretak pålagt å sjekke at man ikke gjør forretninger med foretak som er innblandet i hvitvasking og/eller finansiering av terrorisme.
Den nye loven gjelder flere enn den tidligere hvitvaskingsloven.

Disse må nå sjekke sine kunder:

   1. Banker/forsikringsselskap, og andre kredittinstitusjoner.
   2. Finansinstitusjoner, f.eks. meglere og verdipapirforetak.
   3. Revisorer, advokater, regnskapsførere og skatterådgivere.
   4. Selskaper som arbeider med økonomisk informasjon.
   5. Eiendomsmeglere.
   6. Virksomhetsleverandører, f.eks. selskaper som bistår ved opprettelse av NUF-er.
   7. Forhandlere av gjenstander:
- Som mottar 40 000 kroner eller mer ved kontantsalg.
- Har transaksjoner over 100 000 kroner.
- Har mistenkelige transaksjoner.

Alle bør sjekke sine kunder!
Også foretak som ikke omfattes av de nye lovbestemmelsene bør for sin egen del sjekke
kundene – spesielt når man selger til utlandet. Dette fordi en kan gå på betydelige tap ved å handle med tvilsomme forretningsforbindelser. I tillegg kan slik handel føre til stor skade på din bedrifts omdømme.

Hva kreves?
Det blir nå mer omfattende og detaljerte krav til kundekontrollen:

1. Kunden skal identifiseres, og identiteten bekreftes via dokumenter, data eller informasjon fra en pålitelig, uavhengig kilde. Reell eier og ledelse skal identifiseres.
2. Dersom virksomheten er eiet av en juridisk person, stiftelse eller andre avtaler, må en forstå eierskapet og hva som kontrolleres av de juridiske personene, stiftelsen eller avtalene.
3. Man skal dokumentere alt som er sjekket, arkivere det som er gjort og kontinuerlig overvåke foretaket.
4. Virksomheter som er påvirket av forskriften anbefales å benytte elektroniske systemer ved hjelp av en troverdig tredjepart, og om mulig sjekke kildene.

En EØS-forpliktelse
Finansdepartementets lovforslag er i tråd med EUs tredje hvitvaskingsdirektiv, som skal gjøre det vanskeligere å utnytte det finansielle systemet til hvitvaskingsformål. Norge er gjennom EØS-samarbeidet forpliktet til å følge EUs hvitvaskingsdirektiv.

Dun & Bradstreet har løsningen:
KYC International Report – Know Your Customer. Internasjonale rapporter i ett og samme online dokument. I motsetning til andre rapporter fokuserer D&B utelukkende på den relevante informasjonen. Enklere for deg!

KYC-rapporten går i dybden og verifiserer selskapets eksistens, adresser, kontaktinformasjon, økonomi, kredittverdighet etc. D&B hjelper deg også med Due Dilligence.

Mer informasjon?
Kontakt Global Business Specialists Lene Kristoffersen, Jack Austhamn eller Andreas Skalin i Dun & Bradstreet, for mer informasjon. Tlf. : 22 45 92 00